Алексей Адамович о своём призвании и принципах срединного инвестирования.

В Японии есть понятие «икигай». Сочетание «ики» (жизнь) и «гай» (ценность, польза) означает обретение радости бытия через собственное предназначение. Икигай — то самое, что даёт смысл существованию и каждое утро поднимает вас с постели, заставляя идти вперёд.

Сегодня в гостях у журнала PERSONO частный инвестор Алексей Адамович. Он рассказал нашим читателям и подписчикам о своём призвании и авторской концепции срединного инвестирования.

Алексей, расскажите о себе, своём призвании.

Я считаю, человек должен заниматься тем, что любит, что приносит пользу, за что ему платят деньги и в чём он силён. Размышляя об этом, прихожу к тому, что сейчас занимаюсь именно тем, что выбрал как своё призвание. 

Когда возвращаюсь в мыслях к началу пути, вспоминаю студенческие годы. Я учился на четвёртом курсе матфака КубГУ и понятия не имел, что будет дальше и куда пойду работать.

Однажды зависал в интернете в поисках идей и случайно нашёл форум о финансовых рынках и биржевой торговле. После этого пришёл в общежитие к будущей жене и сказал ей, что знаю теперь, чем хочу заниматься. Для меня тогда это было настоящее сатори (буквально — «просветление, озарение»). 

В медитативной практике дзен — внутреннее персональное переживание опыта постижения истинной природы (человека) через достижение «состояния одной мысли».

Со временем, когда начал работать в инвестиционной компании и моей задачей было вести обучающие программы для клиентов, я понял, что у меня хорошо получается преподавать и нравится этим заниматься. По первому образованию я преподаватель математики, но я тогда и не знал, что оно пригодится.

Вторая история связана с тем, что нужно людям. В моей среде ощущался дефицит обучения инвестированию понятным, простым языком: нужно было объяснить, как устроены рынки, как принимать инвестиционные решения, и мои обучающие программы оказались востребованы. Я сужу по отзывам учеников.

Многие на самом деле готовы за это платить, что меня сначала удивляло. Ведь информацию можно найти в интернете, издано множество книг о финансовых рынках, инвестировании и трейдинге. Тем не менее, люди хотят приобретать за свои деньги открытую, честную информацию, изложенную лаконично, последовательно и систематизированно, доступным языком, а не просто теорию.

Материал, который я даю на своих курсах, Ютубе и в телеграм-каналах, — не только личный опыт. Работая в инвестиционной компании более 15 лет, я видел, что именно приводит клиентов к потере денег, а что помогает реализации их финансовых целей, наблюдал, какие стратегии позволяют зарабатывать. Таким образом, я ставил задачу передать не только свой опыт, но также багаж знаний и умений моих клиентов и бывших учеников.

Какое у Вас образование и как оно повлияло на карьеру и развитие бизнеса? Что умеете лучше всего?

Первое высшее образование — Кубанский государственный университет, факультет математики, специальность «Математика, преподаватель математики». Считаю, мне очень повезло, что я попал именно в этот вуз, на указанный факультет, потому что изначально хотел поступать на прикладную математику в экономике. Системность и последовательность поиска решений, математический анализ, который я изучал, позволили мне развить нестандартное, критическое мышление. Я всегда старался идти по собственному пути обучения.

В 9 классе, когда нужно было выбрать профильный предмет для сдачи экзаменов (учился в сельской школе, в станице Тбилисской Краснодарского края), я, наверное, единственный в истории школы предпочел не физкультуру, ОБЖ или географию, как многие, а английский язык. Я шёл туда, где мне нравилось и было интересно.

Знание иностранного сейчас очень помогает: я изучаю англоязычные ресурсы, связанные с инвестированием, слушаю лекции выдающихся зарубежных профессоров и отлично понимаю их.

Когда начал писать диплом, нашёл себе научного руководителя на соседнем факультете. Мне тогда были интересны временные ряды, анализ финансовых рынков, и я пошёл учиться на факультет прикладной математики к преподавателю, который на тот момент считался единственным специалистом по искусственным нейронным сетям. Уже тогда эта тема была популярна (искусственный интеллект и нейронные сети), и я пошёл писать диплом именно по ней.

Такое решение удивило многих моих локальных профессоров, тем не менее, мне это разрешили, и я защищал диплом «Решение обратных задач спектроскопии с применением искусственной нейронной сети». Я двигался в указанном направлении и занимался тем, что на тот момент меня мотивировало. 

Потом я эти знания пытался применять в финансовых рынках, и это отдельная история.

Второе образование получал в Санкт-Петербургском институте гештальта (СПбИГ). В 2009 году абсолютно случайно попал на тренинги, которые проводила эта образовательная организация в Новороссийске, где я живу. Считал себя на тот момент достаточно успешным молодым человеком, но понял, насколько погряз в своих фантазиях, как много у меня детских травм, и иллюзорный мир, который я считал успешным, после семинаров гештальт-психотерапии стал выглядеть совершенно иначе.

У меня проснулся интерес к психологии и психотерапии, и я принял решение обучаться в СПбИГ. Не ставил задачи стать практикующим психотерапевтом, но мне интересно было изучить гештальт-подход, чтобы интегрировать его в личную жизнь, работу, стратегии инвестирования. Я понял, насколько может быть важным использовать эти знания в обучающих программах: эти подходы так глубоко, как я, в моей сфере никто не реализует.

Я прошёл общий базовый курс психотерапии и курс организационного консультирования (коучинга). Честно признаюсь: диплом я не защитил. Есть сертификат европейского образца о прохождении обучающих программ, мне этого достаточно. На тот момент получение диплома не было для меня важным, нужен был материал.

Кроме этих двух классических образовательных программ у меня есть множество свидетельств о повышении профессиональных компетенций — начиная от диплома инструктора по хатха-йоге до сертификата методолога онлайн-курсов. Я люблю учиться и буду делать это всю жизнь.

Как складывалась Ваша карьера и почему решили уйти с работы по найму?

С 2006 по 2020 год я работал в инвестиционной компании «Финам». Начинал как менеджер, инвестиционный консультант в краснодарском офисе. В 2007 году переехал в Новороссийск, где мне предложили руководить региональным офисом — маленьким подразделением с небольшой клиентской базой. Для меня это был интересный амбициозный вызов. Я полюбил этот город и решил остаться здесь. Работая в компании, я в первую очередь удовлетворял потребность в личном развитии в инвестировании и биржевой торговле. Имел возможность общаться с коллегами, клиентами, самостоятельно работать на бирже, получать опыт.

Со временем я задумался о том, чтобы сменить род деятельности, так как работа в инвестиционной компании превратилась для меня в отвлекающий фактор. Должность руководителя регионального офиса предполагает рутинную руководящую деятельность, связанную с управлением персоналом, продажами, самим офисом, и это стало меня тяготить. Я начал параллельно вести свой Ютуб-канал, задумался о создании онлайн-школы, полном переключении на самостоятельную работу на бирже и о преподавании.

Локдаун поспособствовал тому, чтобы отказаться от работы в компании. В 2020 году, когда мы ушли на карантин, у меня родился сын, и я понял, что уже не хочу возвращаться в офис, предпочитаю находиться рядом с сыном, заниматься своими проектами и больше времени посвящать самостоятельной торговле на бирже.

Я очень рад, что всё получилось. В данный момент постоянно растёт число подписчиков у меня на канале. Много учеников, друзей, которым я помогаю вырабатывать стратегию принятия решений на бирже, и сам с ними расту.

Что значит термин «срединное инвестирование» и как формировалась Ваша концепция срединного инвестирования?

Термин «срединное инвестирование» я придумал 4 года назад, когда пытался сформулировать принципы принятия решения, которые использую в своей работе. 

Последние годы всё больше увлекаюсь восточной философией, изучаю мировоззрения буддистов и стоиков. Во многих источниках часто упоминаются одни и те же принципы и можно увидеть сходную терминологию. В своих лекциях я часто привожу цитату Су Цзы о том, что благородный муж придерживается срединного пути. В буддизме есть понятие срединности, срединного пути медитации. Все подходы, которые я изучал, во многом соответствую принципу «не впадать в крайности», то есть быть внимательным к деталям, не поддаваться однобокому подходу, ничто не абсолютизировать.

Эта терминология мне понравилась, и я попытался её применить для описания принятия решений в инвестировании.

На моём сайте есть лекция «Манифест срединного инвестирования», где я попробовал сформулировать основные идеи, которые применяю в работе и излагаю на курсах в онлайн-школе.

Я ставлю задачу помогать ученикам сформировать те подходы инвестирования и принятия решений на финансовых рынках, которые будут эффективны и подойдут именно им. Разбирая все грани, инструменты, которые могут быть применимы, разумны и эффективны, помочь найти, исходя из их целей, стратегию, подходящую каждому ученику.

Одним подойдут консервативные и простые подходы с использованием ETF биржевых фондов и облигаций. Другим ближе более рискованные манёвры, связанные с торговлей отдельными акциями. Моя задача — разобрав по косточкам, детально аспекты, связанные со всеми инструментами и стратегиями, помочь выбрать то, что подходит конкретному человеку. Взвешивая все сильные и слабые стороны того или иного подхода, мы определяем, какой из них разумно использовать сейчас, в зависимости от текущих потребностей и целей.

Термин «срединное инвестирование» означает именно поиск баланса, оптимального сочетания существующих стратегий и подходов. 

Сфера моих интересов не ограничивается финансовыми рынками. Мне близки философия с психологией, это важные составляющие принятия решений не только в инвестировании. К сожалению, мало кто может что-то внятное про это рассказать. Во всех своих курсах и уроках я пытаюсь помогать ученикам развивать критическое мышление, навыки внимательности, осознанности, чтобы сформулировать именно те правила, которые будут им подходить, а не навязывать какую-то одну точку зрения. Это важный принцип в моей работе.

Расскажите о принципах срединного инвестирования

Принципов срединного инвестирования оказалось достаточно много, и я постепенно что-то добавляю, дописываю. Сейчас их 15, у меня есть лекция на сайте, и со временем будет отдельный курс.

Первый принцип гласит, что инвестированием мы занимаемся для формирования капитала. Это не значит, что у меня есть свободные деньги и я завёл их на биржу, заработал и вывел. Срединное инвестирование — это образ жизни, когда ты нацелен на формирование инвестиционного капитала для получения дополнительного либо основного дохода и достижения финансовой независимости. Про это сейчас достаточно много говорят.

У меня немного смещён акцент на то, что в первом принципе формирования капитала я занимаюсь этим не просто для себя и личного обогащения, а формирую капитал для своих близких. Чтобы помогать матери, обеспечивать жену и сына. Когда делаю акцент на том, что создаю капитал не для личных корыстных интересов, а для кого-то, кто мне дорог, вероятность того, что я буду это делать, не нарушая свои правила, уделяя максимум внимания, намного возрастает. Это одна из концепций, которая меня вдохновляет последние годы.

Второй принцип срединного инвестирования состоит в том, что я занимаюсь среднесрочным инвестированием. Сложно заранее сформулировать для себя цель, то есть первоначально определить, какой окажется та или иная инвестиционная идея, смогу ли я заработать на каких-то акциях достаточно много или придётся фиксировать сделку с убытком, чтобы не допустить больших потерь. 

Я часто замечаю, что некоторые инвесторы, заявляя «я покупаю сейчас акции Газпрома как долгосрочную инвестиционную идею», могут попасть в ловушку. Если акции начнут падать, ты, сделав себе такую установку, их не продашь, хотя продать их можно, пока убыток не стал слишком большим. Потом придётся ждать 15 лет, когда акции вырастут после покупки, хотя ты мог их продать, своевременно признав, что идея не сработала.

Другая крайность, которая может появиться при работе: говорить, что для меня эта идея краткосрочная. Я продам акции, когда они немного вырастут, но при этом они могут продолжать расти дальше бесконечно, а купить их снова бывает уже страшно. Такие случаи происходят довольно часто. То есть из-за установки, что сделка будет краткосрочной, ты продал её раньше времени. Поэтому для себя я нашёл такое ухищрение, некий трюк, чтобы обмануть свой мозг: говорю себе, что у меня все идеи среднесрочные. 

Я не знаю заранее, насколько продолжительной будет идея. Если акции продолжат расти, она станет долгосрочной. Если окажется, что в тот момент, когда принимал решение, я был неправ, быстро признав это и продав акции, ограничу убыток риском, к которому был заранее готов.

Одним из принципов является сочетание технического и фундаментального анализа, но я не абсолютизирую ни один из подходов. У каждого есть плюсы и минусы, и, сочетая их, я пытаюсь найти баланс, недостатки одного подхода исправить преимуществами другого.

Последние принципы, которые для себя сформулировал, не связаны с финансовым рынком, но для меня это фундамент, без них невозможно находить инвестиционные идеи и заниматься инвестированием всю жизнь. Необходимо мыслить позитивно и уметь видеть возможности там, где их не замечают другие.

15-й принцип — уделять время саморазвитию и здоровому образу жизни. Я заметил, что худшее со мной происходило, когда не уделял этому достаточно внимания, пытался принимать сложные решения, был не в состоянии сосредоточиться и посмотреть на рынок со стороны, поддавался эмоциям, а также болел либо вёл не совсем здоровый образ жизни.

Из моего опыта: инвестор должен не только уделять внимание анализу акций, формированию капитала, но и следить за балансом в своей личной жизни и развивать навыки внимательности, чтобы принимать продуманные решения.

Чему Вы обучаете своих студентов, на чём держите фокус, к какому конечному результату стремитесь?

Мне нравится думать, что я обучаю принятию инвестиционных решений и формированию собственной стратегии. Одна из частых ловушек, с которыми сталкиваются ученики, — попытка копировать какие-то действия, идеи и стратегии других участников рынка, которые кажутся им большими профессионалами. Эта ловушка связана со многими аспектами.

В гештальт-терапии есть такое понятие, как сопротивление в цикле контакта и конфлюэнция второго рода, когда внимание и действие человека сливаются с кем-то другим, имеющим больший авторитет или влияние. Причин может быть много, одна из них — попытка снять с себя ответственность и тревогу за принимаемые решения. Такая зависимость людей от других довольно часто встречается на финансовых рынках. Я много про это рассказываю на лекциях: о том, что ты должен учиться принимать ответственность за свои решения; о том, что зависимость от чужого мнения не приведёт к развитию собственной стратегии. Что вы будете делать, если человек, за которым привыкли следовать, перестанет транслировать свои идеи?

Вначале это может быть сложно и нужно получить обширный опыт, набить множество шишек, но это основа, на которой ты сможешь выстроить подходящую для тебя стратегию.

Как Вы находите идеи инвестирования?

Каждое утро на Ютуб-канале разбираю для подписчиков торговые планы и сделки, которые совершаю по своим счетам. Эту практику я специально интегрировал для себя. Перед эфиром выделяю полчаса, чтобы разобрать те планы и идеи, которые анализирую в рамках моего курса.

Каждую неделю мы встречаемся с учениками на практике и разбираем разные стратегии поиска акций, выделяя три основные группы: акции роста, акции стоимости и дивидендная стратегия. Очень часто, когда читаю курс лекций, я нахожу идеи, возможности которых раскрываю на утренних эфирах, периодически их обновляя и актуализируя. Из этих трёх групп мы ищем акции для российского и американского рынка.

У нас сейчас сформировалось сообщество выпускников, и ученики мне присылают свои торговые планы, которые находят на основе подходов, представленных на курсах. Я часто рассказываю о них на утренних эфирах и использую в своей самостоятельной работе.

Продолжаете ли Вы сами обучаться чему-либо?

Да, конечно, я очень люблю обучение, саморазвитие, постоянно прохожу разнообразные онлайн-курсы по абсолютно разным тематикам. Последнее время изучал техники внимательности и медитации, осваивал самоконтроль. К сожалению, сейчас времени мало, чтобы читать больше книг.

У меня есть подкаст, где беру интервью у людей, которых считаю интересными: моих знакомых, друзей, коллег. Одним из первых собеседников в рамках подкаста был Михаил Иванов, создатель сервиса smartreading.ru. После интервью я ещё больше стал пользоваться этим сервисом, чтобы изучать книги в кратком содержании, черпать оттуда основные идеи и интегрировать их в рамках своих курсов, эта библиотека содержит более 600 саммари.

Последние несколько лет я полюбил философию, особенно стоицизм и философию буддизма, очень много прочитал книг по этим тематикам. Считаю это очень важным дополнением моей онлайн-школы и всеми способами стараюсь туда это также интегрировать и использовать.

Умеете ли Вы перезагружаться? Как обычно планируете свой досуг и есть ли время на хобби?

У меня достаточно много увлечений и хобби, стараюсь сочетать разнообразные способы отвлекаться, отдыхать. Даю своим ученикам рекомендацию не зацикливаться на финансовых рынках, потому что это тоже ловушка, с которой часто сталкиваются люди. Нужно находить для себя какие-то отдушины и уметь в своих увлечениях черпать ресурс для восстановления.

Главным хобби сейчас является воспитание сына. Большую часть свободного времени я посвящаю ему и стараюсь помогать жене.

Когда есть возможность, люблю плавать, выезжать на море, благо живу в Новороссийске.

Нравится кататься на сноуборде (в Краснодарском крае горы доступны, рядом Красная Поляна, Домбай, Архыз, Эльбрус). Стараюсь каждый сезон посещать горнолыжные курорты. Одно из детских увлечений — танцы. Мы любим с женой ездить на фестивали по сальсе, танцевать, общаться, это очень увлекательный процесс, который помогает отвлечься от ежедневной рутины и получить огромное удовольствие.

Если возможно, поделитесь своими планами с читателями нашего журнала

У меня достаточно много планов: есть ближайшие, которые хочется реализовать побыстрее, а также долгосрочные. Наверное, самые амбициозные задачи в диапазоне ближайших трёх лет, это на базе моей школы и обучающих программ создать большое сообщество инвесторов и разнообразные сервисы, связанные с интеграцией материалов, знаний, которые я даю на курсах, в реальное применение.

Хочу создать ресурс, где можно будет вести учёт позиций, которые ты совершаешь, облегчить поиск инвестиционных идей, создать скринеры по отбору и анализу акций, облигаций. Сейчас мало ресурсов, которые позволяют оценивать портфель по облигациям и автоматизировать учёт этих позиций, также сервис по формированию портфеля из ETF-фондов. Хочется автоматизировать какие-то уникальные разработки, которые я использую, и масштабировать их для большинства людей, интересующихся этими подходами.

В ближайших планах — сформировать линейку онлайн-курсов, программ, которые охватывают большинство инвестиционных инструментов: акции, облигации, фьючерсы и ETF-фонды. Будет полный цикл курсов об использовании классических инструментов инвестирования и о том, какие стратегии можно применять в управлении своим портфелем для диверсификации и контроля рисков. Я буду постоянно обновлять все программы, чтобы они сохраняли актуальность в быстро меняющемся мире.

Таковы ближайшие планы на следующие полгода: расти дальше и рассказывать про те подходы, которые я использую.

---

YouTube: aeadamovich

Сайт: www.aeadamovich.ru