Соблюдение законов и оптимизация налогов:

Финансы и налоги – две составляющие, которые играют важнейшую роль в жизни любого бизнеса. Они являются неотъемлемой частью финансовой устойчивости и развития компаний. Сегодня мы имеем уникальную возможность поговорить с экспертом, чья работа связана с бухгалтерской и налоговой отчетностью. Наша беседа позволит нам заглянуть в мир цифр, балансов и налоговых обязательств, а также узнать, какие вызовы и возможности существуют в этой сфере. Сегодня у нас в гостях Наталья Ерохина, которая поделится своим опытом и знаниями в области бухгалтерии и налогового консалтинга. Давайте начнем наше увлекательное интервью и узнаем больше о том, как правильная финансовая стратегия и налоговая политика могут сделать Ваши финансовые процессы более эффективными и устойчивыми.

Наталья, давайте немного познакомимся. Расскажите немного о себе и о своей деятельности.

Добрый день. Моя деятельность связана с помощью бизнесу в вопросах налогообложения, бухгалтерии и финансов. Работаю удалённо с предпринимателями по всей стране и развиваю свое агентство. Сейчас я специализируюсь на таких перспективных узких нишах, таких, как онлайн-образование, маркетплейсы, интернет-магазины и IT-услуги.

Цель моей работы – облегчить путь предпринимателю, взяв под свою заботу бухгалтерию и финансы, помочь работать честно, законно снижая налоговую нагрузку, чтобы не было страха перед налоговой, с помощью финансового и управленческого учета показать, где предприниматели теряют деньги в бизнесе и убрать хаос в финансах.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

Когда начали заниматься бухгалтерскими услугами на фрилансе? Как находили первых клиентов? Помните ли своего первого клиента?

В бухгалтерию я пришла не сразу, свое первое образование я получила по специальности «Информационные технологии». Я пошла туда учиться, потому что в школе мне хорошо давалась информатика, и я до конца не знала еще, кем хочу работать. Окончив обучение с красным дипломом, я устроилась на завод оператором ПК. В начале карьерного пути эта работа меня устраивала, но очень быстро поняла, что на этой должности в этой организации нет карьерного развития. Работа была однообразная, и мне стало скучно. Так как я люблю точные науки, где нужно считать, пошла получать второе образование в области финансов по направлению «Бухгалтерский учет и налоговый контроль». Поступив в институт, еще примерно год я продолжала работать на заводе, совмещая работу и учебу. На втором курсе я решила, что нужно начать искать работу по специальности бухгалтера, чтобы по окончании института у меня был и опыт работы, и образование.

Уволившись с первого места работы, через месяц нашла работу бухгалтером в аутсорсинговой компании, которая оказывала услуги по бухгалтерскому учету. Работая там, я многому научилась, потому что была любознательная и старалась проявлять инициативу и во все вникать. Прошла путь от самой простой работы бухгалтера по первичке до бухгалтера по сдаче отчетности.

Когда была на последнем курсе института, владельцы компании, в которой я работала, решили закрыть компанию и уйти в другое направление, потому что им не нравилось то, чем они занимаются. Так как мне через несколько месяцев нужно было защищать диплом, я решила не искать пока работу и сосредоточиться на написании диплома. Но ко мне обратился мой хороший знакомый и попросил, чтобы я вела его бухгалтерию на удаленке. Я конечно согласилась. Он стал моим первым клиентом на фрилансе. Он был на общей системе налогообложения и занимался импортом дорогого оборудования из Европы, продажей его на крупные предприятия и помощью с настройкой этого оборудования.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

У Вас в социальных сетях очень много полезной информации не только по бухгалтерским вопросам, но и по юридическим и даже по вопросам IT для предпринимателей. Что делаете, чтоб быть всегда в курсе новых изменений и требований? Постоянно обновляете свои знания, проходите обучения?

Да, я регулярно прохожу обучения по повышению квалификации. Обычно это одно большое обучение в год и другие короткие мастер-классы в течение года на те темы, которые мне интересны.

Еще я узнаю информацию на регулярной основе, читая новости законодательства и  профильные журналы. Состою в платном сообществе коллег бухгалтеров и налоговых консультантов, где мы общаемся, делимся опытом и новостями.

Также состою в закрытом сообществе предпринимателей своего города и даже там отвечаю за финансовую часть нашего клуба.

И так как я работаю с предпринимателями только из определенных ниш, то в первую очередь узнаю новости, которые касаются этих сфер. Еще подписана на много чатов, где общаются предприниматели именно из этих сфер, читаю, о чем они пишут, какие вопросы задают, с какими проблемами сталкиваются – это помогает мне лучше понимать их боли и потребности, разговаривать с ними на одном языке, и на основании этого я и строю свой контент в соцсетях и также использую эти знания в работе.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

С Вашей профессиональной точки зрения, какие самые частые ошибки могут совершать начинающие предприниматели?

Самая основная ошибка, которую допускают новички – это то, что они выбирают неправильную систему налогообложения и не проверяют льготы по налогам по их региону. У меня часто бывают случаи, когда предприниматель не знал о положенных льготах и платил налог по полной ставке, а оказывалось, что в их регионе действует пониженная ставка налога, и я помогала сохранять деньги и возвращать переплаты.

Опытные предприниматели совершают уже более серьезные ошибки: это может быть  искусственное дробление бизнеса, что является незаконным и влечет серьезные последствия. Например, сфера онлайн-образования очень быстро растет, и предприниматели из этой сферы применяют патентную систему налогообложения, что очень выгодно для них. Но на этой системе налогообложения есть ограничение по сумме дохода, и когда предприниматели подходят к лимитам льготного налогового режима, они начинают принимать платежи через своих родственников и знакомых, чтобы сохранить льготный режим. Это приводит к печальным последствиям, и громкие нашумевшие случаи доначислений налогов являются подтверждением, что налоговая видит все нарушения и легко их раскрывает.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

Можете рассказать один самый запомнившийся кейс с клиентом?

У меня таких примеров несколько, сложно выделить самый запомнившийся. Однажды обратился предприниматель на бухгалтерское сопровождение и восстановление учета. В учете было не все в порядке, и периодически налоговая списывала деньги со счета, налоги платились с опозданием, и из-за этого начислялись пени. Я восстановила бухгалтерский и налоговый учет. Проанализировала местный региональный закон по упрощенной системе налогообложения, в котором находился клиент, и нашла основание на применение льготы в виде налоговых каникул. Предприниматель не знал об этом и платил налог по полной ставке 15%. Я подала новую уточненную декларацию, указала ставку 0%. А также за текущий год подала декларацию со ставкой 0%. Я понимала, что будут требования из налоговой, потому что сданы корректирующие декларации со льготной ставкой и была к этому готова. Как я и думала, налоговая направила два требования по проверке каждой декларации, в котором требовала пояснений, на основании чего была льгота. Я предоставила грамотный ответ на требование, в котором на основании закона обосновала льготу. В результате, проверка деклараций прошла успешно, и я полностью вернула весь уплаченный налог за два года.  

За какими услугами и с каким запросом к Вам чаще всего обращаются предприниматели?

Основные услуги – это полное бухгалтерское сопровождение и управленческий учет. Но также еще я занимаюсь регистрацией бизнеса, помогаю выбирать, какой банк для открытия расчетного счета лучше всего подойдет каждому отдельному предпринимателю, чтобы платить меньше комиссии, провожу консультации, составляю ответы на требование налоговой, помогаю с выбором и подключением облачных онлайн-касс и автоматизацией приема платежей, провожу налоговый аудит для тех, кто сомневается в правильности своего учета и оформления документации.

Сейчас мое главное направление – это услуги для онлайн-образования, селлеров на маркетплейсах, интернет-магазинов и IT-услуги. В этих сферах учет имеет свою специфику, и незнание нюансов может повлечь негативные последствия.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

Вы как опытный специалист можете посоветовать предпринимателям, какие моменты при ведении отчетности ни в коем случае нельзя оставлять без внимания и игнорировать?

У налоговой есть критерии, по каким признакам она отбирает кандидатов под углубленную проверку, нарушая которые, можно привлечь лишнее внимание. Прежде всего, это грубое нарушение правил ведения учета. Например, к ним относится занижение выручки или искусственное завышение расходов. Такое часто встречается у селлеров на маркетплейсах, они ведут учет самостоятельно и считают налог только с тех сумм, которые пришли на расчетный счет, а комиссию маркетплейса забывают учесть.

Другой важный момент — это правильно использовать налоговый режим. Например, в сфере онлайн-образования часто встречается такая ошибка, что продюсер, который помогает продавать эксперту его курсы, применяет патентную систему налогообложения на образование, и это тоже неправильно, потому что продюсер не занимается обучением, и применять патент нельзя. В итоге ничем хорошим это не заканчивается. Также важно оформлять юридические документы и размещать их на сайте, так как, когда продажи идут через сайт, это может помочь уберечь себя от потребительского экстремизма и необоснованных возвратов покупателей, которые сейчас часто встречаются в сфере онлайн-образования, поэтому юридические документы должны быть опубликованы на сайте.

И самое главное, на мой взгляд, нельзя пренебрегать финансовым учетом и оцифровкой бизнеса, его нужно начинать вести чем раньше, тем лучше. Управленческий учет поможет управлять бизнесом на основе цифр, быстрее достигать финансовых целей в бизнесе, и тогда сотрудники будут работать на результат.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

На каком этапе предприниматель должен обращаться к услугам бухгалтера? По Вашей практике работы, как чаще бывает, клиенты обращаются к Вам сразу после открытия ИП или только тогда, когда наступает отчетный период?

Чаще всего предприниматели откладывают обращение к бухгалтерам и делают это либо когда что-то уже случилось, например пришло требование от налоговой, или в отчетный период.

Но я убеждена, что бухгалтер – это именно тот человек, который первый должен появиться в команде любого предпринимателя. Он поможет на этапе зарождения бизнеса правильно оформить все юридические моменты. Бухгалтер поможет сберечь деньги бизнеса, заранее предотвратив предпринимателя от ошибок, а сэкономленные деньги – равно заработанные деньги. А также предпринимателю не нужно самому погружаться в изучение законодательства и тратить на это время, ведь это время он может направить на развитие своего бизнеса.

Наталья Ерохина. Фото из личного архива.

Какие Ваши главные преимущества для клиентов? Что получит клиент, обратившись именно к Вам?

Я не просто бухгалтер, который только считает налоги и сдаёт отчёты, я полностью веду клиента. Отслеживаю изменения в законодательстве и тренды в отрасли клиента, которые помогут его бизнесу успешно развиваться, думаю на перспективу и предлагаю пути решения различных вопросов, которые могут возникнут в бизнесе клиента.

Еще моей отличительной особенностью является то, что я бухгалтер не для всех, а только для определённых ниш, а это означает, что я знаю проблемы своих клиентов более глубоко и могу лучше помочь, чем бухгалтер широкого профиля.

Также моей целью является то, чтобы, обратившись ко мне, предприниматель закрыл свои вопросы не только в области ведения бухгалтерского и управленческого учета, но и в смежных направлениях: я могу помочь предпринимателю в таких направлениях, как регистрация товарного знака, депонирование, маркировка рекламы, подключение онлайн-касс, автоматизация приема платежей, оформление договоров и лицензий, получение грантов. Разумеется, некоторые услуги я помогаю решать с помощью своих проверенных партнеров, но обратившись ко мне, предприниматель закроет большинство своих вопросов, что, конечно же, будет ему очень удобно.

Instagram(запрещен на территории РФ): natalia.finance_

Telegram: +1z8aVYqTxxM2NGU6

ВКонтакте: natalia_finance